банки требуют обоснования переводов на тысячу рублей

[mtigerpr]

https://iz.ru/816701/anastasiia-alekseevskikh/vyidet-blokom-banki-trebuiut-obosnovaniia-perevodov-na-tysiachu-rublei

 

это плохая новость для совместных заказов

[Комедиант]

,,Клиентам российских кредитных организаций в этом месяце стали звонить сотрудники служб финансового мониторинга банков и требовать от них ,,

 

После этих слов дальше читать не стал ибо понял что за статья написана чтобы пугать неграмотных паникеров

Как вообще при звонке можно авторизовать человека? И вообще при таких звонках кроме посылает на 3 буквы ничего больше кредитная организация от меня не услышит. Ну ещё я могу часами с ними говорить а потом послать на 3 буквы.

 

У меня другой вопрос ,, какого черта этот пост делает на форуме? Можно его отправить в анналы историй?

Изменено 27 ноября, 2018 пользователем Комедиант

[karavai4eg]

ну круто че...

 

теперь форумчане будут больше ездить на великах

сначала чтобы деньги налом отдать паравозу а потом чтобы посылку забрать

[mtigerpr]

 

 

Как вообще при звонке можно авторизовать человека? И вообще при таких звонках кроме посылает на 3 буквы ничего больше кредитная организация от меня не услышит.

потому что не читал полностью. тебе просто позвонят и сообщат что карта заблочена и что от тебя требуется. посылать твоё право, но картой пользоваться уже не сможешь.

 

 

 

сначала чтобы деньги налом отдать паравозу а потом чтобы посылку забрать

так то да

но по сути там есть один нюанс

 

Максимум, что может потребовать банк от клиента, — это устное подтверждение по звонку, что трансакцию совершал действительно он, отметил советник предправления ассоциации «Финансовые инновации» Мурад Салихов. Никаких документов по p2p-переводам банк не вправе запрашивать, добавил он. Требуя от граждан бумаг по p2p-переводам, банки нарушают установленные законодательные нормы, подчеркнул эксперт. Он считает, что клиентам можно обращаться с жалобами не только в ЦБ, но и в суд.

ждем первый прецедент.

[Комедиант]

тебе просто позвонят и сообщат что карта заблочена и что от тебя требуется.

 

Я посмеюсь и продолжу дальше жить как жил. Ибо с головой дружу , езжу на Пежо и не жужжу и никаких карт себе не завожу и не жужу жужу жужу Изменено 27 ноября, 2018 пользователем Комедиант

[lmv]

«Если операция вызывает сомнения, то к клиенту могут обратиться за подтверждением. Если клиент подтверждает операцию, она проводится», — пояснили в Сбербанке. При этом в банке подчеркнули, что «бытовые переводы между гражданами не входят в периметр контроля».

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/rbcfreenews/5bfd08cb9a79474d92f8cc63

[mr.kottolik]

Каравайчег в списке террористов-отмывателей массового оружия   Кстати, мы тоже, ведь мы ему перечисляли   Мы секта!

 

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 23.07.2018)

Статья 1. Цели настоящего Федерального закона

 

Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Изменено 27 ноября, 2018 пользователем mr.kottolik

[andrey_9999]

Блин, хрень какая то.На основании данных, приведенных в статье ничего сказать нельзя. Звонить всем и требовать отчет по переводам - сотрудников не напасесся. Программа на основании каких то критериев делает вывод об подозрительных платежах. Скорее всего в расчет берутся и ранее сделанные переводы, то есть история клиента.

[Комедиант]

Уже в комерсанте обсуждали эту тему. При каждом переводе писать ,,взаймы на 99 лет,,

[mr.kottolik]

,,взаймы на 99 лет,,

Не имеет значения. При блокировке ссылаются на 115-ФЗ и блокируют именно при нескольких переводах одному лицу. По моему это охота на самозанятых.

Изменено 27 ноября, 2018 пользователем mr.kottolik

[alex_47_2009]

 

 

Программа на основании каких то критериев делает вывод об подозрительных платежах. Скорее всего в расчет берутся и ранее сделанные переводы, то есть история клиента.

Как мне кажется, дело не в борьбе с мошенниками, но с неофициальными зарплатами, всяческими бонусами и прочим, что  ускользает от ББ. 

[mr.kottolik]

 

 

Как мне кажется, дело не в борьбе с мошенниками, но с неофициальными зарплатами, всяческими бонусами и прочим, что  ускользает от ББ. 

Бандиты 90-х просто дети против ББ

Как мне кажется паровоз должен придумать и сообщить что писать в комментарии к переводу. Ничего фатального не происходит. Массовые жалобы вернут всё на свои места. Долго так не будет. Выгонять население в наличку не в их интересах.

На день рождения форумчанина, на массовый пикник, на море других вариантов

[karavai4eg]

 ой я  вас  умоляю.. давайте для начала таки  что нибудь уже  произойдет...

 даже  исходя  из этой  статьи  пока    проблемы в  основном  при переводе  из банка в  банк.

 

 

 

Да и кстати   как  только  мне  заблокируют  хоть  рубль, я  легко и непринужденно   просрачиваю первый же   платеж  за  ипотеку, получаю на  руки  бумагу  с  претензией от  моего банка и  имея  официальный  документ о  причинение  мне убытков  в размере штрафа  + нанесение мне  вреда  морального и  репутации ( банковская  история) +  судебные  издержки.

так  что пускай  блокируют.

[Tolibanych!!!]

А я с год назад или больше кому то перекидывал бабло, хлоп - звонок. Банк, операция приостановлена, вся фигня, от вас тут перевод, это точно вы и так задумано?

Да

Ну лан, ок

[karavai4eg]

Толибаныч это иное. Это разумно. Если ты всегда переводил и отовариваться только в пределах ВО и вдруг всю сумму решил кинуть в Нигерию это подозрительно.

[Amanita muscaria]

Один раз мне заморозили перевод в 20000 между картами Сбера на имя другого человека. Но я тут же позвонила в службу поддержки, мне задали только вопросы по платежу и разморозили перевод. Всё. 

[pasha]

мне задали только вопросы по платежу

Озвучьте пожалуста вопросы, а то интрига какая-то повисла и что бы другие на вашем примере могли выйти из такой ситуации.

 

 

Как мне кажется паровоз должен придумать и сообщить что писать в комментарии к переводу.  На день рождения форумчанина, на массовый пикник, на море других вариантов

А если всем писать типа: "на бомбу", "на патроны", "взятка" и тому подобное, то они устанут всех блокировать/разблокировать и плюнут на это дело.

Изменено 27 ноября, 2018 пользователем pasha

[Skyrider]

Тогда самого переводящего "заблокируют" Напомнило анекдот "Я в огороде автомат закопал..."

[karavai4eg]

Pasha а давай. Какой у тебя номер карты?

[Amanita muscaria]

 

 

Озвучьте пожалуста вопросы, а то интрига какая-то повисла и что бы другие на вашем примере могли выйти из такой ситуации.

кто я такая, где проживаю, где была выдана карта, по какому адресу, когда был совершён перевод, причина перевода, знаю ли я того, кому перевожу деньги. У меня была причина что карта была украдена вместе с кошельком, а надо было срочно снять деньги. Ещё пара вопросов о том как потеряла карту и у оуслугах банка - и перевод разморожен. 

 

 

Как мне кажется паровоз должен придумать и сообщить что писать в комментарии к переводу.

мне, наоборот, советовали ничего не писать. 

[Skyrider]

@karavai4eg,сматри, обоих закроют!

[pasha]

 

 

Pasha а давай. Какой у тебя номер карты?

Нее, так не пойдёт. Касса форума обеднеет, ведь над переводом в двадцать рублей с комментарием "за мокруху" в сбере только поржут, надо перечислять тысяч пятьдесят хотябы.
 

[karavai4eg]

ну тебе то понятно виднее  сколько  нынче за  мокруху  положено...

[Skyrider]

Вспомнилось: - Родион! Вы убили старушку из-за двадцати копеек?! - Ну не скажите! Пять старушек - уже рубль!

[karavai4eg]

Не ну так то да.

pasha вы как к раскольникам относитесь?